家办申请审核因洗钱案而变严谨 但也别把干净的钱吓跑

更新:
2023年11月27日 18:29
家办申请审核因洗钱案而变严谨 但也别把干净的钱吓跑

须张弛有度

今年8月中旬破获的28亿新元洗钱案至今仍余波荡漾。

除了引发各界对不法分子“借新加坡洗白”(Singapore-washing)的质疑,对近年来逐渐展示本区域首屈一指避险天堂架势的新加坡,也形成一种左支右绌的两难局面。

当局对家族办公室的审批变得更为严谨,甚至不惜拉长整个审批过程的时间,目前看来就是28亿新元洗钱案的后续影响之一。

《金融时报》11月19日的一篇报道引述金融及法律专家说法,指家办审批的时间变得更长,甚至可能长达18个月。但也因为如此,或将导致一些本来有意入驻本地的家办打退堂鼓。

据报道,外国投资人等候家办成立的时间变长,除了归咎于现有申请个案的积压,当局推出更严格的标准,以及更严谨的审核过程都是主要因素。

我国执法单位今年8月破获有史以来最大宗的洗钱案。(新加坡警察部队)

一名不具名的新加坡律师指出,28亿洗钱案东窗事发后,“所有人都变得更谨慎”。

“有人告诉我,如果你来自特定地区,那就得做好等待时间长达18个月的心理准备。”

投资者服务公司IQ-EQ私人财富领域的商业发展主管巴尼亚(Sudip Baniya)则称,今年本地家办的注册数量已经放缓,其中又以来自大中华地区减少最多。

本地律师行Bayfront Law董事Ryan Lin也发现相同趋势。他说,相关交易数量少了20至30%。

Dentons瑞德律师事务所首席运营官兼高级合伙人刘家铭则指出,在更严格的新条规下,更多外国家族选择在其他领域如股票市场投资,因此家办增加的速度预计会在未来几个月放缓。

根据新加坡金融管理局的说法,当局持续接收到大量的单一家办(Single Family Office,简称SFO)申请。一般而言,从所有完整资料缴交算起,大多需要九个月至一年的处理时间。

值得一提的是,金管局指出,由于2022年和2023年税务津贴的门槛变得更严格,加上今年8月侦破的28亿新元洗钱案触发了更严谨的监督过程,审核时间确实有所延长。

根据贸工部兼文化、社区及青年部政务部长陈圣辉10月3日在国会揭露的信息,28亿洗钱案其中一名被告就是一个家办的董事。该家办在向金管局申请税务津贴时,当局并未在核查过程中发现疑点。

有鉴于此,金管局将检讨内部程序,并将在必要时收紧相关条规。

本地的金融机构也加强了对客户的审查,尤其是拥有多本护照、原籍中国的客户。

相关税务津贴门槛提高,以及28亿新元洗钱案爆发后,金管局审核家办的时间有所延长。(联合早报)

防堵机制须张弛有度

28亿新元洗钱案引发不少检讨声浪,但也有声音认为这反而印证了新加坡反洗黑钱机制的完善。

阿联酋反洗黑钱和反金融恐怖主义的最高官员哈密·埃尔·扎就认为,捣破28亿新元洗钱案是个“具有全球意义”的行动。

但这起本地有史以来最大宗洗钱案所带来的其他负面观感,也不可不察。

毕竟在外界看来,把“坏人和黑钱放进来后”,才后知后觉展开行动整肃,终究不如一早防范于未然,把坏人和黑钱杜绝于新加坡的大门外来得干脆利落,令人信服。

尤其是随着28亿新元洗钱案被告吃香喝辣的情节,被摊在阳光底下受人检视,广大普通民众近两年深受生活费上涨折腾,无疑更容易衍生不满情绪。

这种情绪若无法有效消减,恐怕随时都有可能形成过度仇富的民粹氛围。

一辆与28亿新元洗钱案有关的保时捷911跑车日前在其中一名被告租住的优质洋房被拖走。(海峡时报)

作为一个以金融业为经济主干的金融城市,家办领域对新加坡的重要性不言而喻,当中的平衡必须如走钢索般步步为营。

就如通讯及新闻部长兼内政部第二部长杨莉明10月3日在国会所言,没有任何审查程序是万无一失的,但公众也必须十分小心,避免出现任何“本能反应”(knee-jerk reactions)导致新加坡商业环境对外国人过于不友善。

“我们应该保持明智。大部分人都不是洗黑钱分子或罪犯。如果我们把规定订得太紧,那极大部分清白的申请者就会遭受不必要的惩罚,而真正的坏人依然会找到办法钻漏洞。”

犯罪团伙手段越来越高明,当局势必花上更多心力,动态防堵相关漏洞。但与此同时,又要避免新加坡的“亲商美名”被收得太紧的条规所累,把干净的人和钱吓跑。

这当中的微妙平衡,将是越来越严峻,却不容忽视的挑战。

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