新加坡成中国富豪转移资产的避风港 纷纷来新设立“家办”

更新:
2022年04月05日 23:04
新加坡渐成中国富豪转移资产的避风港

不放心将资产留在国内?

近年来,中国要实现共同富裕的声浪越来越大,加上香港经济和政治氛围都大不如前,西方媒体日前报道说,有越来越多中国富豪开始想方设法把钱转移到海外。

在这波“资产出走潮”中,新加坡成了最受中国富豪欢迎的海外避风港。

其实,近年来已经有不少中国富豪“钱进”新加坡,其中又以在新加坡设立用于理财的家族办公室的方式最受欢迎。

所谓家族办公室,意即由企业家族所设立的公司,集中管理家族财富、投资及传承规划,在中国被称为“家办”。

中国要实现共同富裕,但不是搞平均主义
中国要实现共同富裕,但不是搞平均主义。(法新社)


中国富豪是新加坡“家办”大户

本地一些专门协助富豪设立家办的公司近日纷纷指出,中国富豪已成为他们的主要客户来源。

据美国全国广播公司商业频道(CNBC)报道,新加坡会计与企业服务公司Jenga过去一年来,接获的咨询整整多了一倍。

其中,大部分咨询都来自中国。

本地律师行Bayfront Law也观察到类似的趋势。

该公司的一名董事Ryan Lin透露,相对其他国家,如印度、印度尼西亚和欧洲,寻求在新加坡设立家办的中国客户比例明显更高。

星展私人银行(DBS Private Bank)的数据也显示,该行去年的大中华区家办客户,从过去约占总数的25%至30%,增至45%。

华侨银行(OCBC)旗下私人银行新加坡银行(Bank of Singapore)也呈现一样的势头。该行去年来自大中华区的新家族办公室客户,较2019年增长了三倍。

根据新加坡经济发展局资料,截至2020年底为止,本地已有约400家家办,但由于去年的数据尚未更新,实际数字可能更多。

若按照各家业者的统计,中国富豪成立家办的增幅几乎肯定最为惊人。

星展私人银行
星展私人银行等业者在去年录得中国富豪来新设立家办的增长。(互联网)

中国富豪为何纷纷转移资产?

2019年,常年衔接中国大陆与外国市场的香港爆发反修例运动,政治局势快速恶化,当时已有一些中国富豪酝酿找寻藏富的替代地点。

2021年,北京当局开始强打共同富裕政策,科技及教育产业相继被整肃,不少透过相关产业致富的中国富豪无可避免地遭到一定程度的打击。

两大因素叠加,进一步加快中国富豪把财产转移到国外的脚步。

政治稳定、拥有广大中文群体,且没有征收财富税的新加坡适时成为极具吸引力的选项。

阿里巴巴集团
中国科技产业一度遭北京整肃,科技巨擘阿里巴巴也无法幸免于难。(路透社)

但是要把钱搬离中国并非易事。根据当地严格的外汇管制条例,中国人一年最多只能往国外汇款5万美元,或30万人民币。

这加大了中国富豪转移资产的难度。因此,部分中国富豪以较小的资本设立家办,且资金来源多数来自海外的生意。

此外,也有一些中国富豪早就把资产转移到香港,再以香港为中转站,把钱转到新加坡。

新加坡有何优势?

新加坡拥有政治稳定、政策优势以及社会和经济面向的优点,因此不少中国富豪排除万难也要“钱往”新加坡。

政策上,新加坡并没有征收财富税,这对任何有钱人而言,都是难以抗拒的诱因。

2020年1月,新加坡政府正式落实可变动资本公司(VCC)架构。

简单来说,VCC架构允许投资人以更灵活的方式进行资产和风险管理,同时不必公开股东名单,让投资者保有隐私。

这对一些有意在本地设置家办,却又想保持低调的中国富豪极具吸引力。

此外,在新加坡经济发展局的全球投资者计划(GIP)下,符合特定条件的外国富豪能透过在本地进行投资,申请成为本地永久居民。

相关条件包括:

  1. 旗下公司年度营业额至少2亿新元;
  2. 持有估值不少于5亿新元的公司;
  3. 或至少拥有不少于两亿新元的可投资资产净额。

符合上述任一条件的外国富豪,只要在本地投资至少250万新元,就能申请成为永久居民。

全球投资者计划细节
全球投资者计划细节。(经济发展局官网截图)

此外,在经济层面上,享有地理优势的新加坡四通八达,可作为在亚洲其他地区进行投资的跳板。

在社会层面上,新加坡华人人口居多,且仍有一定程度的中文环境,这些优势也让有意转移资产的中国富豪趋之若鹜。

根据《联合早报》报道,一些来本地设立家办的中国富豪曾不约而同指出,来新加坡设立家办,已在中国富豪的社交圈子中蔚然成风。

“有一人到本地考察和落实后,新加坡种种优势即在圈子里口耳相传,吸引更多人陆续前来。”

在中国富豪圈子中,海底捞联合创办人张勇和舒萍夫妇无疑是最响亮的名字。

张勇夫妇
张勇(右)和舒萍(左)夫妇俩在2018年入籍新加坡。(互联网)

张勇夫妇在2018年正式入籍我国后,一度雄踞新加坡首富宝座。据报道,舒萍也在本地设立了名为Sunrise资本管理公司的家办。

不过有专家提醒说,香港的金融专才在财富管理方面,拥有比新加坡同业更优良的纪录。

新加坡若要抢食中国富豪在海外设立家办的这块大饼,就必须设法赶上香港在财富管理的水平。

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