骗徒行骗手法层出不穷 今年上半年诈骗案和金额有增无减

更新:
2022年08月30日 19:43
诈骗

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近来,在新闻报道、社交媒体平台,以及电视节目上,都能见到各式各样诈骗案的相关新闻及数据,甚至真实个案的搬演片段。

当局这番宣传,不外是希望能起到教育和防范作用,让人们不再上当。

但从新加坡警察部队近日公布的数据来看,情况可没那么乐观:

  • 今年上半年共发生了1万4349起诈骗案,比去年的7746起激增了85%;
  • 在这些案件中,被骗走的金额总数为3亿4650万元,已超过去年全年的6亿3330万元的一半。

警方打击诈骗可说不遗余力,但受骗的人和被骗走的金额有增无减,以及最常出现的骗局类型显示,诈骗集团越来越擅于攻击人性弱点。

求职与钓鱼骗局最猖獗

警方将本地10大诈骗案类型归类如下:

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(资料来源:新加坡警方部队/红蚂蚁制图)

当中,今年上半年最多受害者上当的骗局为求职骗局,共有3573起案例;若从受骗金额的角度分析,要属投资骗局的幕后黑手最为猖狂,骗走了1亿零880万元,单起案件最高的受骗金额达1200万元。

这些骗徒究竟是如何精心布局,让受害者信以为真?红蚂蚁整理出三大骗局中最常见的干案手段:

① 求职骗局

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(警方提供)

在这类骗案中,受害者最常会看到网上广告,或透过通讯应用Telegram及WhatsApp收到从不明号码主动发来的信息,提供他们高薪的兼职工作,而且足不出户就能赚钱。

例如,骗子一般会要求受害者提前付费购买物品,以“帮助”某个电商,受害者也能从中收到佣金。随后,骗徒会指示受害者发来该电商网站的购物车截图,再将金额转账至骗徒提供的银行账号,为购物车中的商品付款。

为了让受害者上钩,骗徒最初会把商品的金额退款给受害者,也会给予佣金,但之后就会声称系统故障,下来受害者的佣金或退款也随即不了了之。

警方也透露,另一些骗徒的手法则是要求受害者先购买昂贵的会员籍,以参与有利可图的工作任务,许多受害者是在获知唯有完成所有任务,方能全数领回金钱,才惊觉自己上了当。

② 钓鱼骗局

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骗徒假扮银行或政府官员,通过电话或通讯应用联系受害者,说服对方提供相关资料。(海峡时报示意图)

这类骗局虽然主要与银行和银行账号有关,但也包括其他类型的诈骗:

  1. 骗徒会假扮银行或政府官员,通过电话或通讯应用联系受害者,谎称受害者的银行卡或账户出现了状况,说服对方提供相关资料。
  2. 受害者会收到电邮或手机短信,声称有包裹递送的款项未付清,或一些平台服务如Grab或网飞(Netflix)的订阅费用等出现故障,要求受害者点击钓鱼链接解决问题。受害者点击链接后,就会被带到用以骗取受害者用户名和密码的假银行网站。

一些骗徒也会通过网购平台Carousell联系受害者,假装对对方欲卖出的物品感兴趣,之后再冒充平台发出假电邮,要求受害者提供账号资料,好让骗徒转账。

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骗徒通过网购平台Carousell联系受害者,假装对对方欲卖出的物品感兴趣,精心布局让受害者上钩。(海峡时报示意图)

③ 电子商务骗局

警方指出,电子商务骗案之所以增加,大部分是因“与假物业销售有关的租屋骗案”,这类案件占了电子商务骗案的29.6%。

受害者应是急需找房,又看到骗徒提供的“好康”,以为能以划算的价格租屋,孰料竟然堕入骗局。

至于大部分的电子商务骗案,骗徒会发出贴文,声称能以比市场价格较低的价格售出货物,让受害者坠入骗局。受害者通过银行转账付款后,卖方却没如期交货。

男子被骗转账近百万 警方及时阻止避免血本无归

警方也在记者会上分享了一名男子上个月差点被骗走巨款的经历:

  • 58岁的约翰(假名)6月底接到骗徒来电,对方谎称是初庭官员,并说有一家公司以约翰的名字设立,而这家公司涉及财务罪案,约翰须出庭供证。
  • 这名“官员”接着把电话转接给另一名“警员”,后者说,如果约翰不提供银行账号及信用卡资料来“协助调查”,就得入狱服刑。
  • 约翰情急之下乖乖就范,骗徒手脚很快,隔天就从他的账号转账9万3000元至另一虚假账号,还交代约翰如果银行问起,就说这笔钱是为了投资用途。
  • 接着,骗徒又试图从同一个银行账户转走一笔9万7800元的款额,好在银行反诈骗小组的成员察觉事有蹊跷,联系约翰后发现,他对第一笔9万3000元的金额被转走毫不知情。
  • 再加上约翰此前没有其他转账的记录,转账名单中也只出现骗徒的账号,更能肯定这是一场骗局,警方立即介入,最终成功取回约翰被骗走的款项,总额超过110万元。

约翰接受媒体访问时坦言,骗徒的骗局非常逼真,而且精心铺排,并肯花时间跟他建立关系。

他也透露,事情发展得太快,尽管他看过好几个与诈骗案有关的警告,还是根本没时间暂停脚步思考。

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骗徒手段层出不穷。(新明日报)

从上面这些案例来看,骗徒不仅善于操纵受害者的情绪和心理,下手之快也常常让人措手不及。

因此,大家还是凡事还是得小心谨慎为妙,尤其切记不要透露银行账户的一次性密码(One-Time Password,简称OTP),更要了解骗徒的最新诈骗手法,避免成为下一个受害者。

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